ОПИСАНИЕ ПРОБЛЕМЫ:
В результате сокращения доступности ликвидности Группы Компаний ГПН лимиты финансирования на инвестиционные проекты в 2026 году для ГПН-Терминала были сокращены. Проекты реконструкции и модернизации нефтебаз были приняты с условием переноса финансирования на 2027 год. При рыночной отсрочке в 15-20 рабочих дней и штрафных санкциях, предусмотренных договорами, существенная задержка оплат за выполнение строительно-монтажных работ в адрес подрядчиков невозможна.

ПОТЕРИ/РИСКИ, ЯВЛЯЮЩИЕСЯ СЛЕДСТВИЕМ ПРОБЛЕМЫ:
Риски – невыполнение инвестиционного плана
Потери – потеря операционных мощностей из-за несвоевременного ввода в эксплуатацию объектов.

КОРНЕВЫЕ ПРИЧИНЫ/ФАКТОРЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ:
Системное сокращение ликвидности и ограничения финансирования для крупнейших заемщиков РФ.

ПОДРОБНОЕ ОПИСАНИЕ РЕШЕНИЯ
ГПН-Терминалом заключены договоры агентского факторинга с банками-факторами. При агентском факторинге банки-факторы перечисляют оплаты за выполнение / поставки контрагентам вместо ГПН-Терминала за вознаграждение. При этом компенсация основной суммы долга фактору со стороны ГПН-Терминала будет осуществляться в 2027 году
Шаги:

1. Согласование лимитов на факторинг с ПАО ГПН
2. Проведение закупочных процедур
3. Заключение договоров факторинга с факторами
4. Подключение к платформе КЕПТ
5. Выстраивание процесса финансирования через факторинг в ДО, определение методологии
6. Проведение аукционов с факторами и оплат

ЗАТРАТЫ НА РЕШЕНИЕ:
Временные затраты – 3 месяца; денежные средства – в объеме вознаграждения факторов.

ОПИСАНИЕ РЕЗУЛЬТАТА
Применение агентского факторинга для финансирования инвестиционных проектов позволило перенести фактические оттоки денежных средств компании на следующий год без нарушения сроков оплат по договорам. Риски невыполнения инвестиционной программы компании со стороны финансирования нивелированы.

ФАКТИЧЕСКИЙ ЭФФЕКТ:
Эффект: привлечение внешнего финансирования в виде займов для ГПН-Терминал по рыночным условиям осуществлялось бы по ставкам выше средней. Агентский факторинг предполагает плавающую ставку КС + Х%, где Х уторговывается до минимального предложения на аукционе (макс. 2,8%).

ОБЛАСТИ ВОЗМОЖНОГО ПРИМЕНЕНИЯ:
Финансирование деятельности при сокращении лимитов финансирования и ликвидности. Все ДО ГПН.